中信銀行福州分行成功堵截電信詐騙事件挽回老年客戶損失17萬(wàn)元

近期，中信銀行福州分行下轄金融街支行依靠豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，成功堵截電信詐騙事件，挽回老年客戶損失17萬(wàn)元，贏得客戶贊揚(yáng)。

事件當(dāng)日，一位年近七旬的老年客戶來(lái)到柜臺(tái)辦理一筆17萬(wàn)元的三年定期存單結(jié)清業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員受理時(shí)發(fā)現(xiàn)該存單尚未到期，如提前支取將損失利息2萬(wàn)多元，便向客戶說(shuō)明情況并建議2個(gè)月后到期再取，對(duì)此客戶仍堅(jiān)持催促結(jié)清，表示急于將該筆存款匯出。客戶異常緊張的表現(xiàn)引起了柜員的警惕，詢問(wèn)匯款用途時(shí)，客戶表示家中裝修急需用款。見(jiàn)情況可疑，經(jīng)辦柜員立即報(bào)告會(huì)計(jì)經(jīng)理，在會(huì)計(jì)經(jīng)理耐心勸說(shuō)和反復(fù)安撫下，老年客戶同意聯(lián)系家人。客戶兒子到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，確認(rèn)其家中并無(wú)裝修計(jì)劃也不知資金用途。

原來(lái)，該老年客戶近期接到自稱“公安局民警”的電話，對(duì)方告知因信息漏露要求客戶將銀行資金轉(zhuǎn)移到“警方指定安全賬戶”、通過(guò)誘導(dǎo)客戶騙取信任，之前客戶已將銀行卡號(hào)及密碼告知對(duì)方，現(xiàn)又打算將定期存款結(jié)清匯入相關(guān)賬戶。見(jiàn)客戶遭遇詐騙，會(huì)計(jì)經(jīng)理便向其詳細(xì)介紹了監(jiān)管部門和銀行通報(bào)的各種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，此時(shí)客戶才恍然大悟，感謝柜員的細(xì)心負(fù)責(zé)避免其重大資金損失。事后在支行協(xié)助下，客戶辦理了銀行卡密碼掛失手續(xù)并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

中信銀行福州分行運(yùn)營(yíng)人員能夠成功攔截電信詐騙，得益于該行總行防詐防賭案例教育和分行柜員日常風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力鍛煉。下一步，福州分行將繼續(xù)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，特別是繼續(xù)重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)中老年群體電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等非法金融活動(dòng)知識(shí)的普及宣傳，切實(shí)守住老百姓的錢袋子。