懲戒買賣賬戶 泉州5265人被限制部分銀行業務

5265名買賣賬戶的個人被懲戒，限制部分銀行業務；銀行賬戶開戶審核更嚴格……泉州高度重視打擊治理電信網絡詐騙工作，自今年10月在全市范圍內開展聲勢浩大的“斷卡”行動以來，取得明顯成效。針對電信網絡詐騙新形勢、新問題，泉州不斷完善警銀聯防聯控機制，公安機關在加大打擊力度的同時，中國人民銀行泉州市中心支行組織各銀行加大源頭治理力度，推進銀行賬戶風險防控工作，為“斷卡”行動的縱深開展提供有力支撐。 

記者 廖培煌 通訊員 姚彧紅 文/圖

申請開戶 銀行加強客戶審核

泉州市公安局反詐騙民警介紹，從近年來打擊治理情況看，電話卡、銀行卡是電信網絡詐騙等違法犯罪的必備工具，“兩卡”被不法分子用于犯罪是電信網絡詐騙案件高發的根源之一，危害十分嚴重。銀行卡（包括個人、單位賬戶）在以便捷的功能服務于人們的同時，也在被詐騙分子利用。犯罪分子通過各種非法渠道購買銀行卡，將詐騙來的錢款迅速轉移分散支取。

打擊非法收購買賣銀行卡、規范銀行卡開戶行為，成為杜絕詐騙案件發生的重要環節之一。

在泉州市區經營一家物業公司的葉先生介紹，近期，公司賬戶的開戶銀行工作人員與他聯系，要實地到他的公司走訪，并要求補充提供相關場所的物業證明。而一家新公司要開戶的何先生也發現，新開戶的審核比之前更為嚴格，銀行工作人員需要上門核實經營場所，提供企業或法定代表人的自有物業物權憑證、租賃物業租賃合同或集群地址園區管理方確認信息等資料。

陳女士接到銀行打來的電話，詢問其開立的銀行卡是否本人在使用。鄭女士申請開立銀行卡，被要求驗證銀行卡綁定的電話號碼是否是其本人實名。

今年以來，中國人民銀行泉州市中心支行組織銀行前置風險識別關口，強化銀行賬戶風險防控，加強客戶盡職調查，了解客戶真實開戶意愿，堅持審慎實需原則，確保銀行賬戶開立反映開戶人真實意愿、滿足開戶人真實需求。同時，組織銀行開展存量賬戶涉詐風險排查，切斷電信詐騙資金鏈。

買賣賬戶 被限制非柜面業務

“為了掙點小錢，真是得不償失。”幾天前，張某發現，他名下的微信支付、支付寶被限制使用，手機銀行不能轉賬，信用卡到商店不能刷卡付款，他以為是手機或者支付后臺的緣故，詢問了客服，方知自己被列為懲戒對象，被暫停銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務。

原來，張某去年曾將自己的移動電話卡、銀行卡、U盾等一起打包出售給網上不明人士，掙了1000多元。公安機關查明，張某出售自己名下的電話卡、銀行卡已成為詐騙工具，認定其非法買賣銀行卡，相關信息被移送到銀行和支付機構實施懲戒。

張某不是唯一遇到這種情況的人。截至目前，全市有5265名經公安機關認定的買賣賬戶的個人被懲戒，根據規定，這些人被暫停5年內銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務以及5年內不得新開立銀行賬戶。

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買賣銀行賬戶 南安402人被懲戒

本報訊 （記者黃耿煌 陳靈 通訊員尤慷臨）24日，南安市公安局通報，對402名買賣銀行賬戶人員實施5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，有關機構不得為其新開立賬戶的懲戒措施。

南安市反詐騙中心相關負責人介紹，這是縱深推進“斷卡”行動，堅持嚴厲打擊、綜合治理的一大舉措。具體懲戒措施有信用懲戒、限制業務、嚴管賬戶、法律處分四大類。其中，限制業務將被公示的402人5年內暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款、不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶、不能使用支付寶、微信收發紅包和掃碼付款。另外，在嚴管賬戶方面，銀行和支付機構5年內不得為這402人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

非法買賣個人銀行賬戶和企業對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構成詐騙罪，可能給個人帶來牢獄之災。

警方提醒：買賣、出借對公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，會記錄到個人征信報告，影響貸款、辦理支付業務，還可能涉嫌犯罪。市民要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具，保護好登錄賬號和密碼等個人信息，對于廢棄不用的銀行卡應及時辦理銷戶業務，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。