警銀同心構筑反詐防火墻 多維發力守牢百姓“錢袋子” ——廈門國際銀行莆田分行開展2025年度反電信網絡詐騙綜合專項行動

為進一步強化金融機構與公安機關協同作戰機制，切實守護群眾資金安全，5月22日，廈門國際銀行莆田分行聯合莆田市公安局城廂分局鳳凰山派出所，開展了一場貼近實戰的防范電信網絡詐騙應急處置演練，并以“警銀攜手筑防線，全面反詐護平安”為主題舉辦專題培訓，全面提升全員風險防控能力。

以演促防，實戰檢驗處置效能

本次演練聚焦大額現金交易場景中的異常情形。設定一名異地戶籍客戶張某欲支取20萬元現金，面對柜臺詢問時閃爍其詞，無法清晰說明資金用途及來源，且同行人員頻繁插話干擾業務辦理。一線柜員敏銳察覺異常后立即啟動應急預案：主管迅速介入核實身份信息，通過系統調閱近期交易流水并比對高風險特征；大堂經理巧妙穩住當事人情緒拖延時間；后臺監控崗同步向屬地公安機關報送預警線索。十分鐘內，轄區民警抵達現場展開調查，最終確認該筆資金涉嫌非法交易，成功阻斷犯罪行為。

以學提能，深化聯防聯控機制

演練結束后，城廂公安分局鳳凰山派出所陳琳琳警官結合新型電詐犯罪特點，從法律政策解讀、典型案例剖析等多維度進行授課。針對跨境賭博資金鏈拆解、網絡投資詐騙等前沿問題深入講解，并通過還原涉詐賬戶開立過程中的隱蔽話術陷阱，幫助從業人員掌握“三問二看一核對”工作法。

此次警銀聯動活動以“訓戰結合+靶向科普”形式，既驗證了銀行網點突發事件的標準化處置流程，也凸顯了數據共享、快速響應的聯防優勢。下一步，廈門國際銀行莆田分行將進一步織密反詐防控網絡，縱深推進金融消保工作，全力維護社會經濟秩序穩定。

供稿：廈門國際銀行莆田分行 徐美菊