多家世界級銀行涉嫌洗錢怎么回事？詳情內(nèi)幕曝光令人震驚

銀行本應(yīng)是信譽(yù)的化身，世界級銀行往往還身處反洗錢的前線。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些世界級銀行實際為寡頭、罪犯和恐怖分子進(jìn)行資金服務(wù)。

當(dāng)?shù)貢r間9月20日，美國多家媒體引述銀行業(yè)者提供給美國政府的機(jī)密文件稱，在將近20年的時間，多家跨國銀行轉(zhuǎn)移了大量非法資金。

隸屬于美國財政部的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局（US Financial Crimes Enforcement Network，F(xiàn)inCEN）逾2500份文件泄露，其大部分是各大銀行在2000年至2017年期間向FinCEN提交的“可疑活動報告”。

在金融監(jiān)管的程序中，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易或潛在可疑活動時需要向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交“可疑活動報告”（SARs）。可疑活動報告反映了銀行內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)切，不一定是犯罪行為或其他不當(dāng)行為的證據(jù)。不過，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)官會將超過2萬億美元的交易標(biāo)記為可能的洗錢或其他犯罪活動。

這些機(jī)密文件顯示，美國多家銀行無視政府反洗錢行動，為犯罪網(wǎng)絡(luò)成員和一些不法分子轉(zhuǎn)移了巨額非法現(xiàn)金。

而文件中最頻繁提及的5家跨國銀行分別是匯豐控股、渣打銀行、摩根大通、德意志銀行和紐約梅隆銀行。

文件顯示，盡管美國當(dāng)局曾以未能阻止非法洗錢而對這五家全球性銀行處以罰款，但這些金融機(jī)構(gòu)并未收手，并一直在從強(qiáng)大而危險的不法分子那里獲利。

其中，摩根大通涉案金額達(dá)5140億美元、德意志銀行涉案金額達(dá)1.3萬億美元、渣打銀行達(dá)1661億美元。

FinCEN文件中還揭露了銀行、個人轉(zhuǎn)移贓款的一系列交易細(xì)節(jié)：

匯豐銀行允許欺詐者將數(shù)百萬美元贓款轉(zhuǎn)移到世界各地；

摩根大通讓一家不明身份的公司轉(zhuǎn)移了超過10億美元的資金，而后發(fā)現(xiàn)該公司的擁有者可能是黑手黨頭目、FBI十大通緝犯之一；

德意志銀行涉嫌幫助犯罪組織、恐怖分子和毒販洗錢；

巴克萊銀行涉嫌為俄羅斯億萬富翁羅滕貝格開設(shè)秘密賬戶，幫助羅滕貝格逃離制裁、進(jìn)行洗錢（2014年美國和歐盟對他實施了金融限制）。

值得注意的是，負(fù)責(zé)執(zhí)行洗錢法的美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)很少起訴違法的巨型銀行，而且當(dāng)局所采取的行動幾乎不會影響到充斥在國際金融系統(tǒng)中的秘密交易、洗錢和金融犯罪活動。

洗錢資金常常在海外避稅天堂注冊的空殼公司所擁有的賬戶之間周轉(zhuǎn)，使得這些賬戶的所有者能夠向執(zhí)法部門和稅務(wù)機(jī)關(guān)隱瞞巨額資金。分析顯示，F(xiàn)inCEN檔案中的銀行定期向所謂的在保密管轄區(qū)注冊的公司處理交易，而這些賬戶的最終所有者卻不為人知。至少有20%的報告包含世界最大的離岸金融避風(fēng)港之一英屬維爾京群島的客戶，其他許多報告顯示的客戶地址則在英國、美國、塞浦路斯、阿拉伯聯(lián)合酋長國、俄羅斯和瑞士等。