國務(wù)院決定支持商業(yè)銀行多渠道補充資本金

2月11日召開的國務(wù)院常務(wù)會議決定，支持商業(yè)銀行多渠道補充資本金，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟和防風(fēng)險能力。

會議提出，一是對商業(yè)銀行，提高永續(xù)債發(fā)行審批效率，降低優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債等準(zhǔn)入門檻，允許符合條件的銀行同時發(fā)行多種資本補充工具。二是引入基金、年金等長期投資者參與銀行增資擴股，支持商業(yè)銀行理財子公司投資銀行資本補充債券，鼓勵外資金融機構(gòu)參與債券市場交易。

“國家提出創(chuàng)新商業(yè)銀行資本補充工具，支持銀行多渠道補充資本，非常及時和重要，既有利于商業(yè)銀行穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，更有助于提升商業(yè)銀行服務(wù)實體經(jīng)濟的意愿和能力。”中國人民大學(xué)重陽金融研究院副院長董希淼表示。

加強資本監(jiān)管是商業(yè)銀行監(jiān)管體系的核心要求之一。目前，我國商業(yè)銀行資本充足水平總體良好。數(shù)據(jù)顯示，截至2018年三季度末，商業(yè)銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別達(dá)到13.81%、11.33%、10.8%，均符合監(jiān)管要求。

“但是，商業(yè)銀行仍然面臨著較大的資本壓力，隨著資管新規(guī)等監(jiān)管規(guī)定實施，表外業(yè)務(wù)正在回歸表內(nèi)，加快資本金消耗；成立理財子公司、金融資產(chǎn)投資公司等子公司，需要投入相當(dāng)數(shù)量的資本金。”董希淼說。

目前我國商業(yè)資本補充工具較少，尤其是對非上市中小銀行而言，一般通過發(fā)行二級資本債補充二級資本，可以使用的一級資本工具有限，優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債等發(fā)行門檻較高。資本補充機制不暢在一定程度上對我國銀行業(yè)支持實體經(jīng)濟能力產(chǎn)生制約。

交通銀行金融研究中心高級研究員梁棟材表示，永續(xù)債作為《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》框架下的其他一級資本補充工具，在國外尤其是英美法等發(fā)達(dá)國家發(fā)展較快，已經(jīng)成為一種較為成熟的混合資本融資工具。發(fā)行永續(xù)債是我國商業(yè)銀行補充其他一級資本的重大工具創(chuàng)新。

據(jù)了解，銀保監(jiān)會近日已經(jīng)批準(zhǔn)中國銀行發(fā)行不超過400億元無固定期限資本債券，成為我國商業(yè)銀行獲批發(fā)行的首單此類新的資本工具。

會議強調(diào)，資本金得到補充的商業(yè)銀行要完善內(nèi)部機制，提高對民營、小微企業(yè)貸款支持力度。可以預(yù)計，資本實力增強的銀行業(yè)將會投入更多真金白銀進入實體經(jīng)濟需要的領(lǐng)域。