金誠(chéng)集團(tuán)涉嫌非法集資是真的嗎？金誠(chéng)集團(tuán)涉嫌非法集資來龍去脈（2）

危機(jī)肇始于2018年4月底

拒絕接受證監(jiān)局檢查

金誠(chéng)集團(tuán)通過旗下多個(gè)備案私募基金和一家基金銷售公司向社會(huì)公眾募集資金，投向所謂的影視項(xiàng)目，以及特色小鎮(zhèn)和保障房等PPP（政府和社會(huì)資本合作）項(xiàng)目，實(shí)際上大量資金用于短期固定收益產(chǎn)品的循環(huán)付息和借新還舊，部分資產(chǎn)項(xiàng)目不真實(shí)，另有相當(dāng)一部分被實(shí)際控制人轉(zhuǎn)移挪用。整個(gè)金誠(chéng)系募集資金規(guī)模截止到2018年5月高達(dá)300億元；截止到2018年10月，未能兌付的規(guī)模仍有超過170億元。

杭州運(yùn)河財(cái)富小鎮(zhèn)，是杭州拱墅區(qū)金融機(jī)構(gòu)聚集區(qū)，就在這里，浙江證監(jiān)局的正常檢查遭到拒絕。

去年四月，浙江證監(jiān)局按照證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署和安排，開展2018年私募基金專項(xiàng)檢查工作。但是在檢查過程中，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)5家公司存在不配合現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的情形。

根據(jù)披露，不配合檢查的5家私募機(jī)構(gòu)，分別是杭州觀復(fù)投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）、杭州金仲興投資管理有限公司、浙江金誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司、杭州金轉(zhuǎn)源投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）、浙江金觀誠(chéng)財(cái)富管理有限公司。

從股權(quán)關(guān)系來看，上述5家公司大股東不盡一致，但是穿透核查之后，最終均歸屬于金誠(chéng)集團(tuán)。

次日，尚在外地出差的金誠(chéng)集團(tuán)董事長(zhǎng)韋杰因該事件被批評(píng)、警示和教育，且主動(dòng)撰寫了情況說明，與監(jiān)管部門做了溝通。在浙江證監(jiān)局提出約談要求后，韋杰取消原有行程，帶領(lǐng)相關(guān)高管團(tuán)隊(duì)前往浙江證監(jiān)局，配合完成約談。

監(jiān)管升級(jí)，被暫?；痄N售業(yè)務(wù)

去年5月份，浙江證監(jiān)局傳來消息，金誠(chéng)集團(tuán)旗下的浙江金觀誠(chéng)財(cái)富管理有限公司被采取了責(zé)令改正并暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)措施。

浙江證監(jiān)局文件顯示， 在日常監(jiān)管中，發(fā)現(xiàn)浙江金觀誠(chéng)財(cái)富管理有限公司（工商登記名稱已變更為“浙江金觀誠(chéng)基金銷售有限公司”）存在借用關(guān)聯(lián)方經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地銷售私募基金產(chǎn)品、公開夸大宣傳等情形，反映出公司內(nèi)部控制存在重大問題，經(jīng)營(yíng)管理存在較大風(fēng)險(xiǎn)。

浙江證監(jiān)局認(rèn)為，上述情形違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第九條、第十五條、第二十二條的規(guī)定。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，決定對(duì)你公司采取責(zé)令改正并暫停辦理基金銷售認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)業(yè)務(wù)6個(gè)月的監(jiān)督管理措施。

6個(gè)月之后，浙江證監(jiān)局在去年11月23日再發(fā)通知，稱其整改不到位，基金銷售業(yè)務(wù)繼續(xù)暫停，需要公司在2018年12月7日前提交書面整改報(bào)告，在驗(yàn)收通過之前不得恢復(fù)基金銷售認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)業(yè)務(wù)。

而在今年初，浙江證監(jiān)局發(fā)布通知，浙江金觀誠(chéng)內(nèi)控仍存重要問題、經(jīng)營(yíng)管理存在較大風(fēng)險(xiǎn)，責(zé)令公司整改并暫?；痄N售業(yè)務(wù)12個(gè)月。

浙江證監(jiān)局表示，在整改期間，浙江金觀誠(chéng)存在與關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)混同、風(fēng)險(xiǎn)不隔離、代銷的關(guān)聯(lián)方發(fā)行的多個(gè)基金產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)并引發(fā)投資者群訪等新的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)情況，反映出公司內(nèi)部控制仍存在重大問題、經(jīng)營(yíng)管理存在較大風(fēng)險(xiǎn)。

公司在收到該行政監(jiān)管措施決定書之日起12個(gè)月內(nèi)，暫停從事簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。暫停期間，如果公司完成整改要求，經(jīng)過證監(jiān)局的驗(yàn)收通過，可以提前解除上述行政監(jiān)管措施。

兌付危機(jī)爆發(fā)

被暫?；痄N售業(yè)務(wù)。金誠(chéng)系私募基金隨后因?yàn)椴荒芙栊逻€舊而迅速陷入流動(dòng)性危機(jī)，旗下陸續(xù)進(jìn)入開放期的基金產(chǎn)品開始停止贖回和單方面要求投資者簽署展期協(xié)議。投資者要求贖回資金，但始終未果。

去年五月被暫?；痄N售，兩個(gè)多月后的7月10日，部分投資者收到了金誠(chéng)集團(tuán)暫停大額贖回的通告。譬如金誠(chéng)易4號(hào)，金誠(chéng)集團(tuán)旗下的杭州觀復(fù)投資稱：“因本基金目前贖回量過大，已觸及大額贖回條款，為更好進(jìn)行基金流動(dòng)性管理，保障客戶利益，管理人決定暫停本基金贖回業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)6-12個(gè)月重啟贖回業(yè)務(wù)。”

有投資者告知媒體，金誠(chéng)集團(tuán)對(duì)其的表述是管理規(guī)模在140億元左右。杭州本地的信托業(yè)人士也證實(shí)，金誠(chéng)集團(tuán)的總管理規(guī)模確實(shí)在百億以上。

投資者反映，此前金誠(chéng)方面給出的答復(fù)是“3-6個(gè)月重啟大額贖回”，但3個(gè)月的承諾期已過，金誠(chéng)方面卻表示仍拒絕大額贖回，還表示如果投資者簽署展期協(xié)議同意繼續(xù)展期，才可以立即贖回5%，其后按照5%/月的額度逐步贖回。對(duì)此，多位投資者表示拒絕簽署展期協(xié)議。

去年9月，在“金誠(chéng)集團(tuán)”的公眾號(hào)上，金誠(chéng)集團(tuán)承認(rèn)旗下私募基金管理機(jī)構(gòu)管理的部分基金產(chǎn)品出現(xiàn)了暫停開放、延期兌付等情況，但已與絕大多數(shù)投資人簽訂了展期協(xié)議。2019年初，金誠(chéng)集團(tuán)董事長(zhǎng)韋杰在公司的官方公眾號(hào)上回顧過往時(shí)再次提及：“我們的產(chǎn)業(yè)鏈布局過長(zhǎng)，流動(dòng)性安排不夠成熟，導(dǎo)致在面對(duì)意外情況時(shí)的調(diào)整空間不夠充足。”

根據(jù)中基協(xié)備案信息，自2018年4月后，金誠(chéng)集團(tuán)旗下私募公司再也沒有成功備案過新私募產(chǎn)品。也就是說，在金觀誠(chéng)基金被暫停銷售業(yè)務(wù)后，金誠(chéng)集團(tuán)的資金端受到了很大的影響。“監(jiān)管目前要求金觀誠(chéng)基金整改解決關(guān)聯(lián)方發(fā)行的基金產(chǎn)品的兌付，但是資金池業(yè)務(wù)沒水進(jìn)來了，哪來的錢兌付給投資者？去年剛被暫停基金銷售時(shí)還要求員工自己購(gòu)買基金，但根本無法持久。”一位三方財(cái)富的銷售人員表示。