廈門(mén)國(guó)際銀行三明分行：反詐工作有實(shí)效， 助力破案獲表?yè)P(yáng)

近日，廈門(mén)國(guó)際銀行三明分行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，獲得三明市政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室書(shū)面表?yè)P(yáng)。此次案件的成功偵破，彰顯了該行在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全中的責(zé)任擔(dān)當(dāng)與專(zhuān)業(yè)能力。

精準(zhǔn)預(yù)警，筑牢反詐“第一道防線”。2025年4月14日，廈門(mén)國(guó)際銀行三明分行在日常交易排查中發(fā)現(xiàn)，一名可疑人員連續(xù)三日凌晨在自助設(shè)備進(jìn)行取款操作，取款賬戶(hù)涉及多人，取款金額均達(dá)當(dāng)日上限。面對(duì)可疑情況，廈門(mén)國(guó)際銀行三明分行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，迅速采取有效措施，第一時(shí)間調(diào)取監(jiān)控錄像，并同步電話報(bào)備三明市反詐中心，及時(shí)提供完整交易流水等關(guān)鍵證據(jù)，在反詐中心指導(dǎo)下持續(xù)跟進(jìn)案件進(jìn)展，積極配合調(diào)查取證。經(jīng)與三明市反詐中心的通力協(xié)作，公安機(jī)關(guān)于4月15日成功搗毀犯罪團(tuán)伙，抓獲其中1名犯罪嫌疑人。  

多措并舉，構(gòu)建反詐長(zhǎng)效工作機(jī)制。近年來(lái)，廈門(mén)國(guó)際銀行三明分行將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為履行金融社會(huì)責(zé)任的重要抓手，建立起“科技+機(jī)制+宣教”三位一體的防控體系。在機(jī)制建設(shè)方面，成立由分行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的賬戶(hù)服務(wù)與涉詐涉賭資金鏈治理工作小組，建立賬戶(hù)分級(jí)管理、可疑交易“T+0”研判、警銀聯(lián)動(dòng)等機(jī)制，有效攔截異常開(kāi)戶(hù)、管控高危賬戶(hù)。科技賦能方面，反洗錢(qián)系統(tǒng)嵌入電信詐騙預(yù)警模型，可精準(zhǔn)判斷可疑交易與異常交易，特別是針對(duì)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出等交易操作進(jìn)行監(jiān)控排查。宣傳教育方面，立足地區(qū)實(shí)際，創(chuàng)新宣傳形式，通過(guò)群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式推動(dòng)反詐知識(shí)進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)商圈，進(jìn)一步提升社會(huì)公眾的反詐意識(shí)。  

未來(lái)，廈門(mén)國(guó)際銀行三明分行將持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，提升對(duì)新型詐騙手段的預(yù)判和攔截水平；深化與公安機(jī)關(guān)、反詐中心、社區(qū)街道的聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，推動(dòng)線索共享、應(yīng)急處置等環(huán)節(jié)無(wú)縫銜接，共同織密反詐防護(hù)網(wǎng)，著力構(gòu)建“人人識(shí)詐、全民反詐”的社會(huì)氛圍，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任。