筑牢金融安全防線 廈門國際銀行三明分行開展防范非法集資專題培訓

為進一步提升從業人員防范非法集資風險防控，強化風險識別和人員管理，廈門國際銀行三明分行于2月27日下午組織開展了"銀行從業人員防范非法集資"專題培訓，該行全體員工參加培訓。通過政策解讀、案例剖析與制度學習，該行員工進一步強化合規意識，夯實風險防控根基。

本次培訓緊密圍繞監管政策與銀行內控要求展開，針對非法集資活動隱蔽性強、形式多樣化的特點，培訓通過"理論+案例"的形式，重點拆解了假借理財投資、虛構貸款項目、利用互聯網金融平臺非法吸資等新型犯罪手法。培訓人員詳細解讀了《防范和處置非法集資條例》、《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》等文件，結合近期監管部門通報的非法集資典型案例，深入剖析非法集資的常見手段、社會危害及法律責任。除政策宣導外，本次培訓還組織學習了該行現行規章制度中與非法集資防控相關的要求，包括客戶盡職調查、大額交易報告、可疑交易分析等操作規范。

防范非法集資是金融機構守護群眾'錢袋子'的重要職責，該行以此次培訓為契機，持續提升全員合規素養，優化風險監測手段，同時加強公眾宣傳教育，為維護區域金融穩定積極貢獻力量。  

未來，廈門國際銀行三明分行將繼續堅持"風險為本"的經營理念，多措并舉開展防范非法金融活動宣傳教育，積極做好內外部金融知識普及工作，織密金融安全防護網，為三明市創建和諧穩定有序的金融環境貢獻一份力量。

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