我為群眾辦實事，守護百姓“錢袋子”——建行福建省分行多樣化開展防范非法金融活動

“把反詐騙標語貼在雞蛋上，邊吃‘反詐蛋’邊學習，有趣又有心。”近日，建行龍巖分行員工走進社區(qū)超市，將“金融小貼士”貼紙粘貼在蔬菜、水果及雞蛋上，制作“反詐蛋”、“防騙瓜”和“平安果”，將每一次購買行為變成一場微型的“防騙”宣講。

我為群眾辦實事，守護百姓“錢袋子”。建設銀行福建省分行踐行金融為民理念，推進防范和打擊非法金融活動，營造社會公眾“學金融、懂金融、用金融”良好氛圍。

多樣化宣教，守好“錢袋子”

建行工作人員向等候辦理業(yè)務的老年客戶宣傳防詐知識。

公眾教育區(qū)擺放“福建建行消保小課堂”等宣傳折頁，電子屏滾動播放《反詐進行時》等宣教微視頻，大堂經(jīng)理組織“港灣微沙龍”為客戶講解金融知識……常態(tài)化的宣教場景，每天都在建行福建省分行的各個網(wǎng)點重復上演。

營業(yè)網(wǎng)點是服務客戶的“窗口”。建行福建省分行以營業(yè)網(wǎng)點為陣地，將金融知識教育宣傳與日常服務相融合、相滲透。如，高考期間，建行福建省分行在網(wǎng)點的“勞動者港灣”設立“高考能量站”，為廣大考生及家長提供休息環(huán)境、惠民禮包等暖心服務的同時，還不定期組織金融課堂，為家長送上防范非法集資、電信詐騙、銀行卡盜刷等防騙知識。

建行工作人員走入企業(yè)、鄉(xiāng)村，普及金融消保知識。

為進一步提升宣教質(zhì)效，建行福建省分行組建“張富清”金融服務隊，深入到鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)、田間地頭、高校社區(qū)、企業(yè)園區(qū)，因地制宜開展特色化的金融知識宣傳活動。近日，建行莆田秀嶼分行“學黨史、辦實事”主題黨日活動便走進了中交上航局莆田項目公司的施工現(xiàn)場，為一線施工人員提供現(xiàn)場辦卡服務，開展反詐騙宣講。

線下“廣”布陣，線上“云”覆蓋。建行福建省分行依托報紙網(wǎng)站、廣播電臺、微信、抖音等媒體，結(jié)合“普及金融知識萬里行”、“普及金融知識，守住‘錢袋子’”、“學法用法護小家·防非處非靠大家”防范非法集資宣傳月、“公安機關打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日活動”等豐富的主題活動，運用長圖、動畫、漫畫、視頻、插畫等載體，以“云服務”“云培訓”“云課堂”“云電臺”等方式，“云”傳播“防范非法金融活動”知識，立體化提升社會公眾金融素養(yǎng)。

常態(tài)化監(jiān)測，筑牢“安全網(wǎng)”

風險防控，“預”字為先。針對非法金融活動隱蔽性強，資金監(jiān)測強度大等特點，建行福建省分行依托金融科技優(yōu)勢，搭建反洗錢系統(tǒng)疑似詐騙、疑似非法集資詐騙、疑似非法吸收公眾存款等多維度模型，用好保全平臺系統(tǒng)、個貸系統(tǒng)大數(shù)據(jù)預警功能、大數(shù)據(jù)風控模型、反欺詐風險排查系統(tǒng)，開展穿透式、無縫隙、全方位的風險監(jiān)測。對于監(jiān)測風險線索，該行通過“科技算法”+“人工分析”，實現(xiàn)綜合排查和處置，推進風險防控，驅(qū)動非法金融活動監(jiān)測預警機制不斷完善，不斷織密客戶資金“安全網(wǎng)”。

此外，該行在員工教育和管理上下足功夫。構(gòu)建省、市、縣和網(wǎng)點三級員工行為管理網(wǎng)格，通過營造“行內(nèi)+行外”合規(guī)文化，打造機構(gòu)和人員“兩個全覆蓋”的警示教育機制，推出線上教育課程等常態(tài)化宣導，提升員工專業(yè)素質(zhì)。

數(shù)據(jù)顯示，一年來，該行共堵截風險事件近500起，堵截金額800余萬元。值得一提的是，2020年9月，該行石獅南洋支行客戶經(jīng)理成功堵截的電信詐騙事件，避免了客戶168萬元巨額財產(chǎn)損失，受到當?shù)卣块T的表彰。